一、单选题

1、下列关于内部控制的说法，不正确的是( )。

A、对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管

B、商业银行内部可以根据人力、物力决定是否建立各自独立的监督和核算部门

C、应当将银行资产与客户主场分开管理

D、商业银行接受客户委托进行的个人理财业务应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权

2、商业银行应按( )准备理财计划中各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料，相关客户有权查询或要求商业银行向其提供上述信息。

A、月 B、季度 C、半年 D、年

3、下列关于商业银行理财业务的做法，正确的是( )。

A、将一般储蓄存款产品单独当做理财计划销售

B、将理财计划与本行储蓄存款进行强制性搭配销售

C、无条件向客户承诺高于同期储蓄存款利率的保证收益率

D、将结构性储蓄产品中的基础资产与衍生交易部分相分离

4、商业银行下列做法，不正确的是( )。

A、销售不能独立测算的理财计划

B、设置理财计划的期限和销售起点金额

C、对理财计划的资金成本与收益进行独立测算

D、提供非保证收益理财计划预期收益率的测算数据

5、商业银行最迟应在销售理财计划前( )日，将相关材料按照有关业务报告的程序规定报送中国银行业监督管理委员会或其派出机构。

A、20 B、15 C、10 D、5

6、客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应( )。

A、尽可能解答，不熟悉的部分询问理财业务人员

B、主动为客户解答

C、将客户移交理财业务人员

D、拒绝客户的提问

7、下列关于商业银行销售综合理财产品的要求的说法，不正确的是( )。

A、建立销售理财产品的分级审核批准制度

B、采用至少包含止损限额的多重指标管理市场风险限额

C、设置不低于5万元人民币的销售起点金额

D、建立必要的委托投资跟踪审计制度

8、下列关于风险控制计划的说法，不正确的是( )。

A、商业银行的董事会和高级管理层应慎重决定商业银行是否销售以及销售哪些类型的理财计划

B、商业银行应明确每个理财计划所能承受的风险程度

C、商业银行设立的可承受的风险程度是定性指标

D、商业银行应明确划分相关部门或人员在理财计划风险管理方面的权限与责任

9、商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险应由( )承担。

A、商业银行 B、客户 C、商业银行和客户 D、理财计划和责任

10、对于压力测试显示潜在损失超过商业银行警戒标准的理财计划，商业银行( )。

A、不应销售 B、应限量销售

C、应扩大销售以分散风险 D、应按原计划销售并更加小心地经营管理

试题来源：银行从业资格证题库

　　全国统一服务热线：4000-525-585　快速联系通道　

11、如确有需要，一般产品销售人员可以( )，但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则。

A、向客户提供理财投资咨询顾问意见

B、向客户销售理财计划

C、协助理财人员向客户提供个人理财顾问服务

D、替客户进行投资操作

12、假定目前银行两年期定期存款利率为4.26%，则两年期保证收益理财计划可以承诺的无附加条件保证收益率是( )。

A、4% B、5% C、6% D、7%

13、对于本行向客户做出超出监管规定以外承诺的行为，银行个人理财业务人员应当( )。

A、服从本行的决定 B、对媒体公布这一信息

C、告诉竞争对手 D、向上级机构或监管部门反映

14、在银行业从业人员职业道德中，( )是市场经济的基石，也是银行业从业人员和银行的安身立命之本。

A、爱岗敬业 B、公平竞争 C、诚信 D、熟知业务

15、银行个人理财业务人员可以( )。

A、以某些间接方式贬低同业人员

B、与其他银行个人理财业务人员交换各自部门的具体发展规划

C、与其他银行个人理财业务人员交换各自客户信息

D、通过参加学术研讨会进行业内信息交流与合作

16、禁止商业贿赂是《中国银行业从业人员职业操守》中( )基本准则的要求。

A、勤勉尽职 B、专业胜任 C、保护商业秘密与客户隐私 D、公平竞争

17、国家审计人员按法定程序对某公司的账户进行检查，银行业务人员因和该公司有很好的业务关系，在审计人员检查前帮助该公司进行了资产转移。此行为违反了《中国银行业从业人员职业操守》中( )的规定。

A、风险提示 B、协助执行 C、授信尽职 D、信息披露

18、下列银行业从业人员的行为，不符合“信息保密”准则要求的是( )。

A、将客户资料存放在保险柜

B、在受雇期间，不透露任何客户资料和交易信息

C、离职后将原工作单位客户资料透露给新工作单位领导

D、妥善保管客户交易信息档案

19、某银行个人理财业务部门主管认为某部门一名业务人员违反了规章制度并对其进行了处罚，但是该业务人员认为自己并没有违反规章制度，则该业务人员应采取的正确做法是( )。

A、向媒体披露证据证明自己的清白

B、向公安部门反映情况

C、按照正常渠道向本行有关部门反映和申诉

D、向部门所有同事发送邮件争取声援

20、银行个人理财业务人员的小艾做法没有违反《中国银行业从业人员职业操守》中“兼职”有关规定的是( )。

A、利用在银行从事个人理财业务的便利为自己与他人合办的理财咨询公司获得业务

B、担任银行业协会的从业资格认证考试的培训老师

C、将从事个人理财业务获得的客户信息赠送给兼职所在公司的同事

D、每天将大部分精力投入到自己的兼职岗位上